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Com a regulamentação das plataformas bets, os brasileiros agora precisam declarar suas apostas no Imposto de Renda (IR). A alíquota do imposto é de 15% para ganhos acima de R$ 2.259,20. A seguir, você entenderá como funciona o imposto sobre apostas online, quem está isento, e se é preciso também fazer o Imposto de Renda em cassinos online. Portanto, siga a leitura!
Todos os apostadores precisam declarar apostas no Imposto de Renda. Mas calma… Declarar não é a mesma coisa que pagar!
Como as apostas são regulamentadas, a declaração da atividade é necessária para entender o quanto é arrecadado no país. O imposto é retido na fonte, assim como acontece quando você compra uma blusinha na Shein ou picanha no supermercado.
Mas quem deve pagar impostos sobre as apostas no Brasil? A legislação estabelece o seguinte:
Tendo entendido como funciona a tributação das apostas no Imposto de Renda, conheça agora as melhores casas de apostas autorizadas segundo os nossos especialistas:
Como dito anteriormente, você precisa declarar o imposto sobre apostas online. Para tal, siga o simples passo a passo:
Sim, lucros com apostas esportivas devem ser informados, visto que todo dinheiro que entra e aumenta seu patrimônio pode ser considerado um acréscimo patrimonial, desde que não seja de origem isenta ou não tributável.
Mesmo que os ganhos de até R$ 2.259,20 sejam isentos de imposto, se você acumular valores altos ao longo do tempo e não justificar isso na sua declaração de IR, pode levantar suspeitas da Receita Federal.
Receita esta que não classifica lucros com apostas como ganho de capital, já que o prêmio de aposta entra na categoria de “Rendimentos Tributáveis”.
As perdas em apostas não precisam ser declaradas no Imposto de Renda. Isso porque a Receita Federal tributa apenas os ganhos líquidos e não permite deduzir prejuízos de apostas para reduzir a base de cálculo do imposto.
Se, ao longo do ano, você teve mais prejuízo do que lucro, não precisa declarar nada, pois não há imposto devido.
Não declarar apostas no IR pode fazer com que você caia na malha fina, visto que a Receita Federal não brinca em serviço.
Se você sacar grandes quantias e não declarar, a Receita pode considerar que seu patrimônio aumentou sem uma fonte de renda declarada, o que pode levar a questionamentos e até mesmo autuações.
Embora sejam modalidades distintas, o Imposto de Renda para cassino online funciona da mesma forma que o imposto sobre apostas esportivas.
Ou seja, os ganhos de até R$ 2.259,20 são isentos, enquanto os ganhos superiores a R$ 2.259,20 têm uma alíquota de 15% retida na fonte.
Uma curiosidade da regulamentação é que cassinos online são considerados jogos de azar, enquanto apostas esportivas são vistas como jogos de habilidade.
No poker, há uma discussão sobre ser um jogo de habilidade, mas, para fins tributários, ele é tratado como jogo de azar e segue a tributação dos cassinos online no Brasil.
Sites de apostas com base no exterior não são permitidos no Brasil, visto que não pagaram os R$ 30 milhões exigidos pelo Ministério da Fazenda, e por isso não estão autorizados a operar no país.
Logo, se você se deparar com novas casas de apostas que não possuem a licença de operação, saiba que elas estão infringindo a lei.
Esse é o principal cuidado que você precisa tomar ao criar conta em uma nova bet e a seguir te ensinaremos a separar as casas legais das ilegais. Confira!
Conforme mencionado, um dos principais cuidados que você precisa tomar é filtrar as casas legais das casas ilegais. Mas também há outras estratégias para apostar com responsabilidade e dentro da lei. Veja a seguir:
Para saber se uma casa é legal ou não, basta acessar o site do Governo Federal e ver quais são as casas de apostas autorizadas a operar no Brasil.
Se você não quiser acessar o site do Governo, basta procurar pelos sites que tem o domínio bet.br. Apenas plataformas bets autorizadas pelo Ministério da Fazenda (MF) utilizam este domínio.
Na lista divulgada pelo MF, você verá que a Betano é legal, pois opera sob a licença de número 0001/2024 – a primeira licença obtida por uma casa de apostas no país.
Assim como a Betano, a Bet365 é legalizada desde o início e opera sob a licença de número 0021/2024, emitida pelo Governo Federal.
Se você faz muitos saques ou movimenta grandes valores sem declarar, pode chamar a atenção da Receita.
Bancos e casas de apostas regulamentadas informam movimentações suspeitas ao COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras).
Logo, se você tem ganhos frequentes, é importante manter um controle detalhado dos depósitos, saques e lucros e declarar as apostas no IR.
Se a Receita identificar que você teve grandes movimentações financeiras sem declarar os ganhos corretamente, pode haver questionamentos e até multa de 75% sobre o imposto devido.
É por isso que você deve declarar todas as apostas no Imposto de Renda, visto que é bastante burocrático resolver pendências com a Receita Federal.
Apostando ou não, é importante saber se você se enquadra nos requisitos para realizar a declaração do seu Imposto de Renda.
De maneira geral, para o ano de 2025, devem declarar seus impostos os contribuintes que, no ano anterior, se enquadraram em pelo menos uma das seguintes situações:
Sim, quem faz aposta online tem que declarar Imposto de Renda assim como acontece com os prêmios ganhos em loterias. A tributação das bets está na Lei 14.790, de 2023 e a alíquota é de 15% descontados na fonte.
Os ganhos em apostas esportivas acima de R$ 2.259,20 por aposta são tributados em 15% retidos na fonte. Valores abaixo desse limite são isentos de imposto, mas ainda precisam ser declarados no Imposto de Renda. Além disso, as perdas em apostas não podem ser deduzidas, pois a Receita Federal tributa apenas os ganhos. O imposto é retido na fonte.
Para declarar dinheiro das apostas no Imposto de Renda, você deve fazer a declaração no portal e-CAC, na seção “Declarações” e “Demonstrativos“, selecionando o Carnê-Leão. Informe a data, natureza do rendimento (“Outros”), o valor do ganho e o valor a pagar. Na declaração anual, os ganhos devem ser declarados na ficha “Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva/Definitiva“.
As melhores casas de apostas autorizadas pelo Governo são a Betnacional, Betano, Bet365, Superbet, BetMGM, Estrela Bet, Blaze, KTO, Stake, Novibet, Mr Jack Bet, F12 Bet, Sportingbet, Betfair, BandBet, Betsul, BETesporte, SeguroBet, VBet, Aposta Ganha, Bateu Bet, Betsson, CBet, Esportiva Bet, Jonbet e Lance de Sorte.
A taxação das apostas entrou em vigor em 2025. Portanto, você tem que declarar os lucros com as bets já no IR de 2025. Existe a possibilidade de que as regras mudem nos próximos anos, logo, sempre acompanhe a regulamentação.
Sim. Os cassinos online entraram na regulamentação das apostas esportivas. Logo, as regras para declarar o Imposto de Renda são as mesmas: alíquota de 15% para ganhos maiores de R$ 2.259,20 e isenção para ganhos até esse valor.
Sim, o jogo do tigre faz parte do catálogo dos cassinos online. As plataformas de jogos de cassino seguem as mesmas regras de tributação das apostas esportivas. Ou seja, você deve declarar os ganhos com o tigrinho no Imposto de Renda, mas só terá 15% descontado do seu lucro se o valor ultrapassar o montante de R$ 2.259,20.
